macro econ chapter 3에서 Winners and Losers from inflation (expected vs unexpected inflation) 부분 설명하실 때

Fisher Effect 공식 NIR=RIR+Inflation rate 사용하셔서 unexpected Inflation이 발생할 경우

NIR은 그대로 있고 Inflation만 올라서 RIR이 떨어진다고 말씀하셨는데.

그 다음 단원인 CH.4 Aggregate Supply and Aggregate demand 에서

AD 그래프가 왜 downward sloping 하는 이유 중에 the interest rate effect 부분 설명하셨을때는

inflation이 발생하게 되면

Fisher 공식에서 RIR은 그대로 있고 Inflation은 증가해서 NIR이 증가한다고 설명하셨는데ㅠㅠ

왜 저렇게 똑같이 Inflation rate이 증가했는데도, fisher 공식이 다르게 적용되는지 차이를 잘 모르겠어요ㅠㅠㅠ

--> 안녕하세요! 학생분~ 자~ 위에 부분 관련 문제에서는 NIR이 고정되어 있다는 등, 아니면 contract으로 loan-out이 실행된다는 말들이 있습니다. 그리고 은행에서 대출을 받을 때 계약에 따라 IR이 변동할 수도 있지만, AP시험에서는 fixed nominal IR인 경우만 지금까지 출제되었습니다. 문제에서 주워진 상황에 따라 분석을 하시면 됩니다. 근데 AD 부분에서는 NIR이 고정이라는 assumption이 없으니, inf 증가는 당연히 NIR증가로 연결되는 것이구요!

그럼 도움이 되시나요?

화이팅하세요!

Sunny~